Dans tous les secteurs, la sélection du professionnel qui peut nous aider à résoudre un problème spécifique est toujours quelque chose de très compliqué. Pensons à la délicatesse de choisir le "bon médecin" quand on a un problème de santé invalidant. Ou choisir un avocat dans un litige majeur, un architecte pour la maison de vos rêves, un comptable pour votre entreprise, etc. Le problème de fond est simple : pour trouver un conseiller le client potentiel se tourne vers un professionnel justement parce qu'il n'a pas les compétences (sinon il le ferait seul) et faute de ces compétences il n'est certainement pas en mesure d'évaluer dans quelle mesure la personne à qui il choisit de confier les possède. Ce dilemme intrinsèque est associé au problème classique pour lequel une prestation professionnelle n'est pas comme un bien ou un service que j'achète et dont je peux assez bien connaître les caractéristiques et évaluer le prix.
La prestation professionnelle est une « obligation de moyens et non de résultat ». Pour le dire plus simplement, le professionnel, quel qu'il soit, ne peut garantir la solution du problème, il peut garantir qu'il fait tout ce qui, en science et en conscience, est en son pouvoir pour résoudre le problème, mais il n'est certainement pas responsable - après avoir appliqué toute la diligence professionnelle requise si le résultat de son travail n'est pas satisfaisant pour le client.
La première étape, et la plus importante, dans le choix d'un professionnel est de clarifier avec vous-même ce que nous attendons vraiment de ce professionnel, quelles sont vos attentes. Cela est vrai dans toutes les industries, mais en finance, c'est particulièrement important car la finance est le domaine absolu de l'incertitude.
Êtes-vous à la recherche d'un (supposé) expert des marchés financiers pour analyser une gamme d'actions et recommander les "bonnes" actions qui devraient vous rapporter de l'argent, ou cherchez-vous quelqu'un pour vous aider à concevoir un portefeuille financier qui correspond à vos objectifs de vie liés à financier? Beaucoup de gens ne trouvent pas le bon professionnel pour la simple raison qu'ils recherchent quelque chose qui n'existe pas ! De nombreux conseillers financiers « se vendent », plus ou moins explicitement, comme ceux qui « font gagner le client », mais la vérité est que s'ils savaient vraiment comment gagner de l'argent d'une manière certaine et continue avec les marchés financiers, ils ne le feraient pas perdre du temps avec les clients. Les marchés financiers sont incertains et le travail d'un bon consultant est de faire en sorte que son client apprenne à vivre avec cette incertitude et éventuellement l'exploite à son avantage en appliquant des plans financiers adaptés à ses besoins de vie.
